金融業敏捷最佳實踐 | 2025 台灣敏捷行動綱領

由上而下，推動敏捷轉型

角色	責任
高層決策者 （董事長、總經理） 確立方向與提供支持	提出變革的提案（Business Case）連結策略目標對內持續溝通，提供內外成功案例提供資源與財務支持，確保轉型順利推進建立轉型承諾，進行敏捷宣誓
高階管理層 （副總經理、事業部總經理） 轉化策略為行動計劃	舉辦共識營與培訓，提升對敏捷的理解明確行動計劃，並獲得各高階主管的認可與簽署推選具領導力的核心管理者，推動轉型落地
中階執行層 實踐轉型與推動變革	建立試點團隊，選定適合的專案推行敏捷確保中階主管積極參與轉型辦公室運作推廣敏捷實踐，融入企業文化
第一線主管 支持與推廣敏捷文化	與基層團隊協作，創造適合敏捷實驗的環境引導團隊進行實驗與優化，持續改進工作方式敏捷團隊定期進行成果展示，推動敏捷文化擴展至全公司

針對敏捷專案，管理利害關係人期望

敏捷專案主導人需要根據不同層級主管的關注點進行差異化溝通，確保專案共識建立、進度掌控和風險管理。

專案啟動前：建立共識

先確認利害關係人及其期待，建立假設並預測可能的風險，以便針對不同層級的主管進行有效溝通。

針對高階主管

• 確認主要里程碑時間點
• 確認預期的具體成果

針對中階主管

• 人：確認負責人和關鍵團隊成員
• 事：溝通在專案中敏捷方法的運作方式
• 時：明確專案的關鍵時間點和重要里程碑
• 地：明確在哪些場合或會議中展示產出（Output/Outcome）
• 物：重點追蹤成果（Outcome），而非僅關注輸出（Output）或輸入（Input）

專案執行中：掌握進度與管理風險

管理原則

1. 透明誠實：如實呈報專案進度與風險，確保信息透明，讓所有利害關係人充分了解專案狀況。
2. 產能可視：保障產能透明化，通過可量化的指標來呈現專案的實際進展，確保專案進度易於追蹤和管理。
3. 主動回報：主動匯報專案進度，並及時取得高階主管的回饋，確保各層級在關鍵決策點上保持一致。
4. 風險預控：提前識別風險，並制定相應的因應對策，確保在風險發生前做好充分準備，避免突發狀況。

溝通方式

1. 量化預測：使用量化工具預測專案完成時間，包括最樂觀、平均和最悲觀的情境，確保進度可預見。
2. 資源明確：明確所需支持，涵蓋但不限於人力、技能和資金，確保各方了解資源需求。
3. 具象呈現：透過具象化、原型設計及易用性測試，提供具體的產品視覺或功能原型，確保產品可交付性。
4. 定期檢視：定期舉行檢視會議（Sprint Review），檢驗進度並展示專案成果，促進透明溝通。

應用八大原則進行敏捷團隊績效評估

1. 績效評估應聚焦專案成果，涵蓋具體任務完成、里程碑達成以及專案的實際影響。
2. 敏捷團隊的評估應關注團隊整體協作能力，鼓勵團隊成員共同達成目標。
3. 定期(例如每三個月)進行檢討績效，並持續跟蹤團隊成員的貢獻與成長。
4. 在專案進行期間提供即時反饋，確保成員能夠根據反饋進行改進和調整。
5. 評估應根據每個成員在專案中的具體貢獻，靈活調整績效標準。
6. 應同時考量成員的能力發展，特別是在團隊中的學習、適應和成長情況。
7. 建立清晰的績效評估標準，確保評估過程透明且公正。
8. 提供持續的實時回饋，讓成員即時了解自己的表現並促進自我成長

在外包專案上應用敏捷合約

選擇適合的外包專案至關重要，當專案符合特定條件時，敏捷合約將能發揮最佳效果。外包專案的選擇應基於專案的需求變動性、技術挑戰及雙方的責任劃分。

1. 適合外包的專案特徵
   • 專案需要仰賴內部無法提供的技術。
   • 需導入既有產品並進行部分客製。
   • 涉及多部門協作的複雜專案。
   • 專案有法規限制且需要在時限內完成。
2. 適用敏捷合約的外包專案特徵
   • 不確定性高，專案需求或環境存在高度變動，且有時間限制性條件。
   • 需要創新，專案需具備創新思維來解決問題或開發新解決方案。
   • 根據結果優化成品，專案需要通過迭代來根據結果不斷優化和改善產品。
   • 可分階段交付，並及早展示初步成果，以便進行調整與改進
3. 合約類型、權責劃分、付款方式與關鍵考量

根據專案中由誰來提供產品負責人，敏捷合約的選擇可以分為兩大類，每種類型的合約都對委託方和受託方的權責、付款機制以及選擇合約類型的關鍵考量進行了明確劃分。

由委託方提供產品負責人的合約類型：

購買人力合約：委託方提供產品負責人，負責需求管理、排定優先順序，並驗收專案成果。受託方提供開發團隊，根據實際使用的工時進行開發，並依照工時和材料費用付款。

• 付款機制：根據實際工時與材料費用進行支付。
• 適用場景：適合需求變動頻繁且開放性結構的專案，通常專案範疇較為靈活，委託方需精確控制需求優先順序。
• 關鍵考量：委託方是否具備管理需求的能力，並能夠迅速應對需求變動。

利益共享、損失共擔合約：委託方提供產品負責人，管理需求，並確保專案成果驗收合格。受託方承擔風險，專案提前完成時獲得獎金，延遲則費用打折。

• 付款機制：專案提前達標時有激勵獎金，若延遲則打折支付費用。
• 適用場景：適合雙方共享風險與收益的專案，特別適用於成果有清晰衡量標準的專案。
• 關鍵考量：需求是否具體且清晰，從而有助於有效的規劃與執行。

由受託方提供產品負責人的合約類型：

價值導向合約：委託方根據具體的關鍵績效指標（KPI）衡量專案成果。受託方提供產品負責人和開發團隊，並根據成果達成度獲得報酬。

• 付款機制：根據達成的關鍵績效指標來支付報酬，專案成果越好，受託方報酬越高。
• 適用場景：適合高度以成果為導向的專案，特別是在專案目標與業務指標高度一致的情況下。
• 關鍵考量：專案是否能通過關鍵績效指標來衡量成果，以確保專案的成功可以量化。

按迭代固定價格合約：委託方根據每個迭代完成的成果進行驗收並支付合約金。受託方提供產品負責人，組建開發團隊，並在每個迭代中交付可驗收的產品增量。

• 付款機制：根據每個迭代完成的工作成果進行付款。
• 適用場景：適合範疇穩定且每個迭代有明確交付標準的專案，確保專案進度可控並按計劃推進。
• 關鍵考量：專案範疇是否穩定，且每個迭代有明確交付標準。

招集人

徐柏峯

共同倡議人

吳亭萱	李依宸	李泳蓁	沈志川
周怡甄	林妙怡	邱奕婕	柯合治
徐柏峯	高世光	張昀煒	莊俊賢
陳采萍	陳威勤	陳哲緯	單彥鈞
游智雄	楊淙偉	廖秀靜